حساب بروکر چیست؟ – انواع حساب فارکس در بروکر ها | افتتاح حساب فارکس

برای باز کردن حساب فارکس در بروکر ابتدا باید بروکر مناسبی برای خود انتخاب کرده و در آن ثبت نام کنید. برای پیدا کردن بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان بهتر از از لیست زیر چند بروکر را انتخاب کرده و در آنها ثبت نام کنید. بهتر است در هر کدام یک حساب دمو فارکس باز کرده و مدتی کار کنید تا بتوانید با توجه به شرایط خود بروکر مناسبی را انتخاب کنید.

حساب بروکر چیست؟

حساب بروکر یک حساب سرمایه گذاری است که در یک کارگزاری دارای مجوز (رگوله) نگهداری می شود. فرد در بروکر اقام به افتتاح حساب فارکس کرده و از این حساب بروکر برای خرید سهام ، معامله جفت ارز های فارکس ، صندوق های سرمایه گذاری ، ETF ها و … استفاده می کند.

در ادامه انواع حساب فارکس در بروکر ها را بیان کرده و همه موارد را تک به تک بررسی می کنیم.

انواع حساب فارکس در بروکر ها

در حالت کلی دو نوع حساب فارکس در اکثر بروکر ها وجود دارد:

• حساب دمو فارکس
• حساب واقعی فارکس

حساب دمو فارکس

حساب دمو فارکس با عنوان حساب مجازی فارکس نیز شناخته می شود. بروکر ها این امکان را در اختیار مشتریانشان قرار داده اند تا بتوانند برای خود یک حساب مجازی با موجودی دلخواه افتتاح کرده و در بازار فارکس معامله کنند. حساب دمو فارکس مزایای بسیار زیادی برای معامله گران تازه کار و نیز سایر معامله گران دارد.

معامله گران در حساب مجازی می توانند خودشان و نیز آموزش هایی را که می بینند ارزیابی کنند. بعد از گذشت مدت زمانی می توان تشخیص داد که آیا تریدر برای ورود به دنیای واقعی فارکس آمادگی لازم را دارد یا خیر. حساب های معاملاتی مختلفی در بروکر ها وجود دارد. شما باید با توجه به بودجه و سرمایه خود و نیز استراتژی معاملاتی خود تشخیص دهید کدام حساب فارکس برایتان مناسب است. می توانید با حساب دمو و سرمایه لازم برای افتتاح این حساب ها تشخیص دهید کدام حساب برایتان مناسب است.

افتتاح حساب فارکس

برای افتتاح حساب فارکس می توانید از لیست بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان برای معاملات خود استفاده کنید.

یعنی از لیست بهترین بروکر فارکس که لینک آن را قرار داده یم برای خود بروکری انتخاب کرده و در بروکر ثبت نام کرده و نسبت به افتتاح حساب فارکس اقدام کنید.

انواع حساب فارکس در بروکر ها

در بروکر ها امکان افتتاح حساب های مختلفی وجود دارد. اگر به صفحه بهترین بروکر های مناسب برای ایرانیان مراجعه کنید و از لیست بروکر ها  انواع حساب های معاملاتی آنها را ببینید متوجه خواهید شد همگی حساب هایی را دارند که تقریبا بین تمامی بروکر ها مشترک هستند. و فقط تفاوت های جزئی باهم دارند. البته در بسیاری موارد حتی نام آنها نیز مشترک می باشد. حساب فارکس در بروکر ها در حداقل واریزی برای افتتاح حساب ، لوریج ، کمیسیون ، اسپرد و لات باهم تفاوت دارند.

حساب استاندارد فارکس

در حساب استاندارد فارکس که با نام های حساب ثابت و کلاسیک فارکس نیز شهرت دارد ، میزان اسپرد صفر و یا کم می باشد. در بعضی بروکر ها نیز در حساب استاندارد کمیسیون وجود داشته و در بعضی دیگر کمیسیون وجود ندارد. در این نوع حساب فارکس نیز حجم معاملات (لات در فارکس) پایین در نظر گرفته می شود.

مزایا:

• اجرای سفارشات در قیمت بازار
• بدون ریکوت
• لوریج بلا تا 1:1000
• حداقل واریزی 50 دلار

معایب:

• اسپرد بالا
• عدم سود انباشته سالیانه
• تاخیر های احتمالی در اجرای سفارشات

حساب مینی فارکس

حساب مینی فارکس نوعی حساب فارکس می باشد که در آن موجودی حساب 10 برابر موجودی واریزی خواهد شد. یعنی اگر شما 100 دلار واریزی داشته باشید در حسابتان 1000 واحد مشاهده خواهید کرد. پس هنگام معامله یک لات در حساب مینی لات به جای 100000 برابر با 10000 واحد خواهد بود که آن را مینی لات می نامیم.

مزایا:

• آماده سازی تریدر برای معامله در حساب واقعی
• کاهش 10 برابری ریسک
• اجرای بهتر تراکنش ها
• مناسب برای تست پلتفرم های معاملاتی
• تریدر های حساب پم از اکانت مینی فارکس برای نشان دادن بازدهی حسابشان استفاده می کنند.

معایب:

• اوردر های بروکر ها دیر تر اجرا خواهند شد.
• گاهی اوقات در این حساب پلتفرم های معاملاتی معاملات را به بازار های بین بانکی نمی آوردند.
• گاهی اوقات تاخیر در اجرای معاملات وجود دارد.
• برای پوزیشن های کوتاه مدت (اسکلپینگ) مناسب نمی باشد.

حساب میکرو در فارکس

حساب میکرو نوعی حساب فارکس می باشد که در آن سپرده 100 برابر حساب استاندارد کاهش خواهد داشت. یعنی اگر 10 دلار واریزی داشته باشید ، 1000 واحد در حساب خود مشاهده خواهید کرد. در حساب میکرو واحد لات نیز به جای 100000 واحد 1000 واحد می باشد و به آن میکرو لات می گوییم.

مزایا:

• با حساب میکرو تریدر می تواند با حداقل سرمایه (حتی 10 دلار) در بازار واقعی معامله کند.
• کاهش 100 برابری ریسک معاملات
• تغییر قابل توجهی در اجرای تراکنش ها نسبت به سایر حساب ها مشاهده نمی شود.
• مناسب برای تست بروکر ها
• مناسب برای تست استراتژی

معایب:

• اوردر های بروکر دیرتر اجرا خواهند شد.
• گاهی اوقات در این حساب پلتفرم های معاملاتی معاملات را به بازار های بین بانکی نمی آوردند.
• گاهی تاخیر در اجرای اوردر ها
• تغییر حساب میکرو به یک حساب استاندارد (از لحاظ احساسی) برای تریدر کمی دشوار خواهد بود.

حساب سنتی فارکس

حساب سنتی فارکس با نام های دیگری از قبیل نانو و مینی mini نیز شناخته می شود. در این نوع حساب حداقل موجودی 50 ، 100 و یا حتی 1 دلار با توجه به نوع بروکر متفاوت می باشد. در حساب سنتی فارکس تمامی سود ها ، ضرر ها و … به صورت سنتی نمایش داده می شود. و برای مشتریان با سرمایه کم بهترین گزینه است. در این نوع حساب اغلب حجم معاملات در حداقل میزان خود یعنی 0.01 در نظر گرفته می شود.

می توان حتی با سرمایه 1 دلاری از اهرم 1:100 و یا بیشتر استفاده کرده و با سرمایه بیشتری در یک حساب واقعی معامله کرد. در حساب سنتی فارکس اغلب میزان اسپرد ثابت و نسبتا بالا می باشد.

مزایا:

• در این حساب فارکس می توان تمامی لات ها از جمله نانو ، میکرو . مینی را معامله کرد.
• کاهش خطر تا 1000 برابر
• تفاوت خاصی در اجرای تراکنش ها نسبت به سایر حساب ها مشاهده نمی شود.
• محبوب ترین حساب در سیسم پم برای نشان دادن بازدهی حساب
• مناسب برای تست استراتژی
• جایگزین مناسب برای حساب دمو
• مناسب برای تست ابزار های معاملاتی جدید و معاملات CFD
• تست ربات های معامله گر

معایب:

• اوردر های بروکر دیر تر اجرا می شوند.
• گاهی اوقات در این حساب فارکس بروکر معاملات را به بازار های بین بانکی نمی آوردند.
• گاهی اوقات تاخیر در اجرای اوردر ها وجود دارد.
• سود حاصل شده از این حساب فارکس ارزش وقت گذاشتن ندارد.

حساب ECN فارکس

در حساب ECN فارکس نیز بعضی بروکر ها حداقل واریزی را 100 دلار ، بعضی دیگر 500 و بعضی بیشتر در نظر گرفته می شود. ولی بهترین واریزی برای حساب ECN همان 500 دلار می باشد. هر چه در این نوع حساب ها جلوتر می رویم ، در اصطلاح حساب ها سنگین تر شده و باید مدیریت ریسک را بالا تر برد. در حساب ECN فارکس اسپرد شناور و یا ثابت صفر بوده ولی در عوض برای معاملات کمیسیون گرفته می شود.

میزان کمیسیون برای بروکر های مختلف متفاوت است. هر چه بیشتر در بروکر های مختلف معامله کنید ، بالاخره خواهید توانست متناسب با سرمایه و روحیه خود حساب مناسبی در یک بروکر برای خود انتخاب کنید.

مزایا:

• ورود تضمینی به بازار بین بانکی
• اجرای سریع اوردر ها بدون ریکوت
• امکان استفاده از لات های 0.01 ، 0.1 و 1
• استفاده از لوریج 1:1 تا 1:500
• اسپرد کم و گاهی اسپرد صفر
• حساب مناسب برای اسکالپینگ
• واریز سود سالانه 2.5 درصدی به حساب ارزی تریدر
• حداقل .اریزی 50 دلار می باشد.
• احتمال وقوع اسلیپیج

حساب پرو فارکس

حساب پرو فارکس یکی دیگر از انواع حساب فارکس در بروکر ها با نام های دیگری از قبیل پریم ، پلاتینیوم و … شهرت دارد. این حساب فارکس برای تریدر ها با سرمایه بالا مناسب بوده و حداقل موجودی بیشتر از 1000 دلار (مانند 2000 و یا بیشتر مانند 5000 دلار) در نظر گرفته می شود. در حساب پرو میزان اهرم برای مدیریت سرمایه کمتر در نظر گرفته شده و حجم معاملات نیز پایین نگه داشته می شود.

حساب پم PAMM در فارکس

حساب پم نوعی حساب فارکس می باشد که برای سرمایه گذاری ایجاد شده است. حساب پم اولین حساب سرمایه گذاری در فارکس برای کسانی می باشد که زمان و یا مهارت کافی در معامله گری فارکس و کسب سود از آن را ندارند.

حساب پم نوعی حساب مدیریتی می باشد که در آن انتقال پولی از سوی تریدر صورت نمی گیرد. بلکه حساب شخص تریدر به حساب مدیریتی پم مرتبط شده و معاملات انجام می شود. تریدر فقط نتیجه نهایی را دیده و نمی تواند بر حساب و نوع تریدر هایی که بر روی آن نجام می شود ارزیابی داشته باشد.

مزایا:

• مدیر حساب به موجودی حیاب تریدر ها دسترسی ندارد.
• تریدر فقط بر روی مبلغی که به حساب پم منتقل می کند ، ریسک خواهد کرد.

معایب:

• سرمایه گذار نمی تواند ترید ها را ارزیابی کند. بلکه فقط نتیجه را می بیند.
• پول در حساب پم مسدود شده و سرمایه گذار به آن دسترسی ندارد.
• گاهی اوقات تریدر های با تجربه آمار مطلوب از سرمایه گذری در این حساب فارکس ارائه کرده و سرمایه گذاران خرد زیادی را جذب حساب پم می کنند که سرمایه حاصل از آنها 100 برابر حساب تریدر می باشد.

حساب MAM در فارکس

حساب MAM (Multi Account Manager) نوعی حساب فارکس مس باشد که برای سرمایه گذاری ایجاد شده است. حساب MAM بالعکس حساب پم به سرمایه گذار اجازه می دهد در فرایند معاملات مداخله کند. سرمایه گذار می تواند روند معاملات را دیده و در صورت نیاز معاملات را ببندد. این حساب حساب مدیریتی فارکس نیز نامیده می شود.

مزایا:

• مدیر حساب به پول سرمایه گذاران دسترسی ندارد.
• سرمایه گذار فقط بر مبلغی که به حساب MAM منتقل کرده است ریسک خواهد کرد.
• سرمایه گذار می تواند در صورت تشخیص معاملات را ببندد.
• قابلیت تنظیم حد ضرر
• امکان باز کردن معاملات بیشتر

معایب:

• دخالت سرمایه گذار می تواند منجر به ضرر خود تریدر شود
• باز کردن معاملات بیشتر از سوی سرمایه گذار می تواند باعث اورلود شدن حساب شده و اوردر های مدیر حساب بر روی این اکانت اجرا نشود.
• گاهی اوقات مدیران حساب MAM آمار مطلوبی از سود های بالا از این حساب فارکس منشر می کنند که باعث جذب سرمایه گذاران خرد زیادی به این حساب می شود.

حساب کپی تریدینگ

سوشال تریدینگ و یا کپی ترید فارکس در حال حاضر پیشرفته ترین و مطمئن ترین راه برای کسب درآمد از فارکس هم برای تریدر ها و هم برای سرمایه گذاران می باشد. در این سیستم سرمایه گذار ماملات و استراتژی تریدر های مختلف را بررسی کرده و با توجه به دانش خود تریدری را انتخاب کرده و به حساب او متصل می شود و معاملات او در حساب تریدر سرمایه گذار کپی می گردد.

مزایا:

• استقلال سرمایه گذار
• کنترل سرمایه گذار بر حساب
• می توان فقط بخشی از حجم معاملات را کپی کرد.
• تریدر می تواند سیستم معاملاتی تریدر را درک کند.
• تریدر می تواند درآمد بیشتری داشته باشد.
• نیازی به ایجاد حساب های اضافی نیست.
•  

معایب:

• کنترل بیش از حد سرمایه گذار بر نتیجه تردر و سرمایه گذار تاثیر دارد.
• اگر تریدر حرفه ای جدیدا اکانتی را برای اتصال سرمایه گذاران ایجاد کرده باشد ، به سختی خواهد توانست در رتبه بندی لیدر های سیستم کپی تریدینگ بالا رود.

حساب اسلامی فارکس

حساب اسلامی یکی دیگر از انواع حساب فارکس می باشد که در آن به ازای باز ماندن معاملات بعد از پایان روز معاملاتی بهره شبانه به حساب تعلق نمی گیرد و یا به عبارتی حساب سواپ فری می باشد.

این نوع حساب در اکثر بروکر هایی که به کشور های اسلامی خدمات می دهند ، وجود دارد.

مراحل افتتاح حساب واقعی در فارکس

ثبت نام در بروکر فارکس

ثبت نام در تمامی بروکر ها تقریبا یکسان است. ابتدا باید به سایت بروکر مورد نظرتان مراجعه کنید. و در همان صفحه گزینه ثبت نام Sign Up را انتخاب کنید. در مقاله بهترین بروکر ها لینک ثبت نام تمامی آنها را قرار داده ایم. بعد از انتخاب گزینه ابتدا از شما یک ایمیل معتبر و در بسیاری از موارد شماره تلفن همراه نیز درخواست می گردد. بعد از ثبت ایمیل تاییده ای به ایمیلتان ارسال خواهد شد. لینک مورد نظر را تایید کرده و در بروکر ثبت نام کنید.

با استفاده از ایمیل و پسوردی که هنگام ثبت نام وارد کرده اید ، می توانید وارد حساب کاربری خود شوید. مراحل ثبت نام در تمامی بروکر ها تقریبا یکسان است. در بعضی بروکر ها در حین ثبت نام از شما سوال هایی مانند میزان درآمد ، میزان تحصیلات ، شغل و … نیز پرسیده می شود.

احراز هویت در بروکر فارکس

بعد از ثبت نام برای اینکه بتوانید در بروکر فارکس حساب باز کنید ، باید در بروکر احراز هویت شوید. برای احراز هویت از شما خواسته می شود تا اطلاعات شناسنامه ای خود و آدرستان را به صورت دقیق وارد کنید. سپس باید مدارکی را به بروکر ارسال کنید. مدارکی مانند تصویر کارت ملی ، تصویر شناسنامه و مدرکی از احراز سکونت خود مانند فیش های خدماتی به نام خودتان ، سند ملک و یا هر گواهی مبنی اثبات محل سکونتتان به بروکر ارسال کنید.

 باز کردن حساب در بروکر فارکس

باز کردن حساب نیز مانند ثبت نام در تمامی بروکر ها تقریبا یکسان است. باز کردن حساب در بروکر فارکس هم از طریق خود بروکر و از کابینه شخصی مشتری امکان پذیر است و هم می توان از طریق متاتریدیر یک حساب معاملاتی جدید ایجاد کرد. برای آموزش و به عنوان مثال نحوه باز کردن حساب در بروکر آلپاری را برایتان آموزش می دهیم. ابتدا وارد کابینه شخصی خود شوید.

با توجه به شکل بالا روی گزینه افتتاح حساب کلیک کنید. در این صفحه می توانید مشخص کنید که ایا می خواهید برای خود یک حساب واقعی ایجاد کنید و یا حساب مجازی. در تب واقعی انواع حساب های معاملاتی را مشاهده می کنید. با توجه به تجربیاتی که در معاملات حساب دمو داشته اید یکی از انواع حساب های معاملاتی را برای خود انتخاب کنید. به عنوان مثال قرار است برای خود یک حساب استاندارد افتتاح کنید. Standard را انتخاب کرده و روی افتتاح حساب کلیک کنید.

همانطور که در شکل بالا می بینید ، به راحتی یک حساب معاملاتی ایجاد کردید. حال باید مبلغی را به حسابی که ایجاد کرده اید واریز کنید.

در قسمت نوع انتقال می توانید مشخص سازید که حساب خود را مستقیما شارژ کنید و یا از یکی از حساب های خود در این بروکر به این حساب خود مبلغی را انتقال دهید. اگر گزینه واریز وجه را انتخاب کنید ، باید با یکی از روش های پرداخت حسابتان را شارژ کنید. و اگر روی انتقال حساب به حساب کلیک کنید ، در قسمت انتقال از تمامی حساب های معاملاتی خود را مشاهده می کنید. می توانید از هر کدام که می خواهید و در آنها سرمایه دارید ، به حساب فعلی خود مبلغی را انتقال دهید.

کلام آخر

باز کردن حساب در بروکر فارکس یکی از مهم ترین و اصلی ترین کار هایی است که هر تریدری باید آن را انجام دهد. زیرا فرض کرده ایم که شما جندین ماه در حساب دمو با لات های مختلف و در شرایط گوناکون معامله کرده و کاملا آگاهی دارید که چه نوع حسابی برای شما مناسب است. بروکر ها حساب های معاملاتی مختلفی را برای مشترانشان فراهم کرده اند. مشتریان با این تنوع حساب ها با توجه به شرایط خود راحتتر تصمیم گیری کرده و می توانند تشخیص دهند چه نوع حسابی برایشان مناسب است.

به عنوان مثال فردی تمایل به تعداد معاملات زیاد در طول روز دارد. بنابراین باید بروکر و یا حسابی را انتخاب کند که اسپرد بسیار پایینی داشته و یا اسپرد آن صفر باشد. از طرف دیگر افرادی که با سرمایه های سنگین وارد بازار فارکس می شوند ، کمیسیون برایشان بسیار مهم می باشد. و باید به کمیسیونی که بروکر ها از انواع حساب های معاملاتی دریافت می کنند ، توجه کنند.

سوالات متداول