آیا قصد دارید سهام‌هایی مانند اپل (AAPL)، فیس بوک (FB)، نتفلیکس (NFLX) یا تسلا (TSLA) را خریداری کنید؟ اگر پاسخ شما مثبت است، اولین گام شما باید راه‌اندازی یک حساب سرمایهگذاری در یک کارگزاری معتبر باشد که به شما امکان دسترسی به بورس نیویورک (NYSE) را می‌دهد.
کارگزاران آنلاین معاملات سهام را انجام داده و ابزارهایی را برای شما فراهم می‌کنند تا بتوانید تصمیمات آگاهانه‌تری در زمینه سرمایهگذاری بگیرید. با اتخاذ تصمیمات صحیح و دقیق، می‌توانید به سود‌های قابل توجهی دست پیدا کنید.
هر پلتفرم معاملاتی ویژگیهای خاص خود را دارد. با توجه به تنوع بالای کارگزاران آنلاین که اغلب معاملات سهام و ETF با کارمزد صفر ارائه می‌دهند، انتخاب یک پلتفرم مناسب بستگی به عواملی مانند کارمزدها، سهولت استفاده، گزینه‌های سرمایهگذاری، ابزارهای تحلیلی، تحقیقات بازار و پشتیبانی از مشتری دارد.
بیشتر بخوانید: جامع‌ترین لیست قوانین فارکس در انگلستان 2024
اگر در ایران زندگی می‌کنید، باید کارگزارانی را انتخاب کنید که به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند. برای مشاهده بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان می‌توانید به لینک مربوطه مراجعه کنید.
معرفی بازار بورس نیویورک
بورس نیویورک (NYSE) یکی از بزرگترین و معتبرترین بازارهای بورس جهان است که مخفف “New York Stock Exchange” می‌باشد. این بازار به تجارت اوراق بهادار، سهام شرکت‌های بزرگ و سایر ابزارهای مالی اختصاص دارد.
یکی از شاخص‌های مهم بازار سهام نیویورک، شاخص مرکب NYSE (NYSE Composite Index) است که قیمت‌ها و عملکرد سهام شرکت‌های فهرست‌شده در این بازار را دنبال می‌کند. این شاخص شامل اقلام اصلی موجود در بورس نیویورک و حتی برخی از شرکت‌های بین‌المللی است.
بیشتر بخوانید: جامع‌ترین لیست قوانین فارکس در امریکا 2024
بهترین بروکرهای بورس نیویورک
جزئیات بهترین بروکرهای بورس نیویورک
در این قسمت به معرفی بهترین بروکرهای بورس نیویورک می‌پردازیم. این کارگزاری‌ها برای افرادی که خارج از ایران زندگی می‌کنند، گزینه‌های مناسبی برای سرمایهگذاری در بازارهای جهانی، به‌ویژه بورس نیویورک هستند. متأسفانه، این بروکرها به ایرانیان خدمات نمی‌دهند، اما ساکنان خارج از کشور می‌توانند در این پلتفرمها ثبت‌نام کنند و از مزایای آن‌ها بهره‌مند شوند.
1- چارلز شواب (Charles Schwab)
تأسیس: 1971
دفتر مرکزی: سانفرانسیسکو
دارایی مشتریان: 7.5 تریلیون دلار
حساب‌های کارگزاری فعال: 33.9 میلیون
حساب‌های بانکی فعال: 1.7 میلیون
چارلز شواب یکی از برترین کارگزاری‌های سرمایهگذاری در آمریکا و یکی از بهترین گزینه‌ها برای معامله در بورس نیویورک است. این شرکت به دلیل دارایی‌های عظیم تحت مدیریت خود و طیف گسترده‌ای از خدمات مالی از جمله سهام، صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک، ETFها، محصولات با درآمد ثابت و اختیار معامله شناخته می‌شود.
مشتریان چارلز شواب می‌توانند حساب‌های کارگزاری خود را به حساب‌های بانکی شواب پیوند دهند و از خدمات متنوع بانکی آن بهره‌مند شوند. علاوه بر این، این کارگزاری محصولات سرمایهگذاری شخص ثالث را نیز ارائه می‌دهد، که به مشتریان امکان انتخاب از بین گزینه‌های مختلف را می‌دهد.
ساختار هزینه‌های چارلز شواب
چارلز شواب به عنوان اولین کارگزاری تخفیف واقعی در آمریکا، یکی از ارزان‌ترین کارگزاری‌های موجود در ایالات متحده است. از اکتبر 2019، کمیسیون‌های مربوط به معامله سهام‌های فهرست شده در ایالات متحده و کانادا، ETFها و آپشن‌ها به 0.00 دلار کاهش یافت. با این حال، کارمزد معاملات آپشن همچنان 0.65 دلار به ازای هر قرارداد باقی مانده است.
این شرکت همچنین پلتفرم مشاوره رباتیک به نام Smart Portfolios را ارائه می‌دهد که تجربه‌ای خودکار و کم‌هزینه برای مشتریان فراهم می‌کند. این سرویس، سرمایهگذاری حداقل 5000 دلار را نیاز دارد و بدون کارمزد مشاوره یا کمیسیون ارائه می‌شود.
چارلز شواب به دلیل این مزایا و خدمات گسترده، به عنوان بهترین بروکر برای بورس نیویورک شناخته می‌شود و یکی از مناسب‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال بهره‌گیری از خدمات مالی و بانکی پیشرفته هستند.
2- Fidelity Investments
تأسیس: 1946
دفتر مرکزی: بوستون
دارایی مشتریان: 11.1 تریلیون دلار
حساب‌های کارگزاری فعال: 82.8 میلیون
تعداد سرمایه‌گذاران فردی: 40 میلیون
Fidelity Investments یکی از بزرگترین و معتبرترین کارگزاران مالی در آمریکا است و به عنوان بزرگترین نگهدارنده برنامههای پس‌انداز بازنشستگی 401(k) شناخته می‌شود. این شرکت به مشتریان خود امکان دسترسی به ETFها، صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک و سایر محصولات سرمایهگذاری را می‌دهد.
Fidelity برترین انتخاب برای سرمایه‌گذارانی است که علاقه‌مند به سرمایهگذاری در محصولات سرمایهگذاری اختصاصی فیدلیتی یا محصولات شخص ثالث هستند. همچنین این شرکت برای مشتریانی که می‌خواهند با حداقل سرمایهگذاری شروع کنند، گزینه‌های متعددی را ارائه می‌دهد.
ساختار کارمزد Fidelity Investments
Fidelity هزینه افتتاح حساب خرده‌فروشی، از جمله IRA را حذف کرده و مانند سایر کارگزاری‌های پیشرو نظیر Schwab، کمیسیون معاملات سهام، ETF و اختیار معامله را به 0 دلار کاهش داده است.
برای معاملات آپشن، همچنان $0.65 به ازای هر قرارداد دریافت می‌شود.
برای صندوق‌های سرمایهگذاری Fidelity، هیچ حداقل سرمایهگذاری الزامی وجود ندارد، و صد‌ها صندوق مشترک دیگر نیز بدون کارمزد تراکنش در دسترس هستند. هزینه‌های مشاوره پورتفولیو از 0.50% تا 1.50% متغیر است و حداقل سرمایهگذاری بین $25,000 تا $250,000 می‌باشد.
3- E*TRADE
تأسیس: 1982
حساب‌های کارگزاری فعال: 5.2 میلیون
دارایی مشتریان: 360 میلیارد دلار
E*TRADE یکی از بروکرهای پیشرو در بورس نیویورک و یکی از اولین کارگزاران آنلاین تخفیف‌دار است که ابزارهای متنوعی برای سرمایهگذاری و معامله در اختیار مشتریان قرار می‌دهد. این کارگزاری به دلیل خدمات آنلاین پیشرفته، پلتفرم‌های موبایلی قدرتمند، و ابزارهای تجاری قابل تنظیم، مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار گرفته است.
E*TRADE خدمات گسترده‌ای از جمله دسترسی به ETFها، صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک، سهام، اختیار معامله و محصولات با درآمد ثابت ارائه می‌دهد. همچنین این کارگزاری دو حساب جاری و یک حساب پس‌انداز با بیمه FDIC ارائه می‌کند.
ساختار کارمزد E*TRADE
در سال 2019، E*TRADE با Schwab و Fidelity در ارائه معاملات بدون کارمزد همراه شد و کمیسیون معاملات سهام، ETF و اختیار معامله را به $0 کاهش داد. هزینه قراردادهای آپشن $0.65 برای هر قرارداد است که با بیش از 30 معامله در هر سه ماهه به $0.50 کاهش می‌یابد.
4- TD Ameritrade
تأسیس: 1971
دفتر مرکزی: اوماها، نبراسکا
TD Ameritrade یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین کارگزاری‌های آمریکا است که در سال 1971 تأسیس شد. در ابتدا این شرکت به عنوان Ameritrade شناخته می‌شد اما پس از خریداری TD Waterhouse در سال 2006 به TD Ameritrade تغییر نام داد. همچنین در سال 2017، با خرید Scottrade فعالیت‌های خود را گسترش داد. اکنون این کارگزاری یکی از بهترین بروکرهای بورس نیویورک به شمار می‌رود و خدمات گسترده‌ای به مشتریان ارائه می‌دهد.
ویژگی‌ها و خدمات
TD Ameritrade به دلیل خدمات گسترده‌اش به خصوص برای سرمایه‌گذاران مبتدی، یکی از پرطرفدارترین کارگزاری‌هاست. این شرکت پلتفرم‌های مختلفی برای کاربران فراهم کرده که شامل:
- پشتیبانی 24/7 به مشتریان از طریق تلفن و چت
- وبسایت کاربر پسند با ابزارهای پیشرفته معاملاتی
- دسترسی به تلفن همراه برای معامله‌گران
- ابزارهای تحقیق و تحلیل بازار
ساختار کارمزد TD Ameritrade
این کارگزاری به هیچ حداقلی برای افتتاح حساب نیاز ندارد و هیچ هزینه‌ای برای استفاده از پلتفرم دریافت نمی‌کند. کاربران می‌توانند بدون پرداخت کمیسیون به خرید و فروش سهام، ETF و اختیار معامله بپردازند. فقط برای قراردادهای آپشن مبلغ $0.65 به عنوان کارمزد محاسبه می‌شود. به همین دلیل TD Ameritrade به عنوان یکی از بهترین کارگزاران برای بورس نیویورک شناخته شده است.
5- رابین‌هود (Robinhood)
تأسیس: 2013
ویژگی اصلی: بدون کمیسیون
محصولات: سهام، ارزهای دیجیتال، ETF
Robinhood به عنوان یک کارگزاری مبتنی بر تلفن همراه با شعار “بدون کمیسیون” شناخته می‌شود. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا به صورت رایگان به معامله بیت‌کوین، اتریوم، لایت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال بپردازند. همچنین این پلتفرم امکان خرید و فروش سهام بدون کارمزد را نیز فراهم می‌کند، که باعث شده محبوبیت بالایی میان کاربران داشته باشد.
Robinhood به کاربران امکان می‌دهد با یک کلیک از طریق تلفن هوشمند خود، به قیمت‌های بازار به‌روزرسانی‌شده دسترسی داشته باشند و بدون نقض حقوق، محافظت از تراز منفی را فراهم می‌کند. به این دلیل، رابین‌هود به عنوان یکی از بهترین بروکرهای بورس نیویورک شناخته می‌شود.
6- وبول (Webull)
تأسیس: 2017
ویژگی اصلی: بدون کمیسیون برای معاملات
محصولات: سهام، ETF، اختیار معامله
Webull یکی دیگر از کارگزاری‌های محبوب با کارمزد صفر است که به کاربران اجازه می‌دهد به خرید و فروش سهام، ETFها و اختیار معامله بپردازند. این پلتفرم به طور کامل با تلفن‌های همراه سازگار است و کاربران می‌توانند معاملات خود را از طریق برنامههای iOS و Android انجام دهند. همچنین Webull به مشتریان اجازه می‌دهد تا به ابزارهای تحلیلی و نمودارهای پیشرفته دسترسی پیدا کنند که به آن‌ها در تصمیم‌گیری بهتر کمک می‌کند.
کارگزاری Webull تحت نظارت FINRA و SIPC است که امنیت مالی کاربران را تضمین می‌کند. با توجه به خدمات رایگان و ابزارهای حرفه‌ای، وبول به عنوان یکی از بهترین بروکرهای بورس نیویورک شناخته می‌شود.
7- آلی اینوست Ally Invest
تأسیس: 2017
ویژگی اصلی: دسترسی به اطلاعات بازار و استراتژی‌های سرمایهگذاری
محصولات: سهام، صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک، ETF
Ally Invest یک پلتفرم پیشرفته و جامع برای سرمایهگذاری و تجارت آنلاین است که به کاربران امکان می‌دهد به راحتی با دسترسی به مقالات و اطلاعات تحقیقاتی، استراتژی‌های سرمایهگذاری خود را بهبود بخشند. یکی از ویژگیهای خاص Ally Invest، امکان انتقال یکپارچه بین حساب‌های Ally Bank و Ally Invest است که امکان مدیریت بهتر سرمایه‌گذاری‌ها و حساب‌های بانکی را برای کاربران فراهم می‌کند.
این بروکر نیز تحت نظارت SIPC است که به کاربران ضمانت امنیتی برای سرمایه‌گذاری‌های خود می‌دهد و مطالبات نقدی تا سقف $500,000 را تحت پوشش قرار می‌دهد. به همین دلیل، آلی اینوست یکی از بهترین بروکرهای بورس نیویورک محسوب می‌شود.
8- فرست ترید Firstrade
تأسیس: 1985
ویژگی اصلی: بدون کمیسیون برای معاملات سهام و ETF
محصولات: سهام، ETF، صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک، اختیار معامله
Firstrade یکی از کارگزاری‌های با سابقه در آمریکا است که امکان خرید و فروش سهام، ETF، اختیار معامله و صندوق‌های سرمایهگذاری را بدون پرداخت کمیسیون فراهم می‌کند. علاوه بر این، این کارگزاری خدمات مربوط به حساب‌های بازنشستگی نظیر IRAهای سنتی، Roth و Rollover را نیز ارائه می‌دهد.
Firstrade همچنین امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم را نیز فراهم کرده است و با توجه به کارمزدهای پایین و خدمات گسترده‌ای که ارائه می‌دهد، یکی از بهترین بروکرهای بورس نیویورک شناخته می شود.
9- مریل اج (Merrill Edge)
تأسیس: زیرمجموعه بانک آمریکا
ویژگی اصلی: خدمات سرمایهگذاری برای اهداف مختلف
محصولات: حساب‌های سرمایهگذاری بازنشستگی، حساب‌های سرمایهگذاری عمومی آنلاین
Merrill Edge یک پلتفرم کارگزاری آنلاین است که به مشتریان خود ابزارها و تحقیقات لازم برای سرمایه‌گذاری‌های هوشمندانه ارائه می‌دهد. این کارگزار با ارائه حساب‌های سرمایهگذاری برای اهداف مختلف از جمله برنامه‌ریزی برای بازنشستگی و سرمایه‌گذاری‌های عمومی، در کنار خدمات مشاوره مالی، یکی از گزینه‌های برتر برای بازار بورس نیویورک است.
به عنوان زیرمجموعه‌ای از بانک آمریکا، مشتریان مریل اج می‌توانند از مزایای حساب‌های بانکی و سرمایهگذاری مرتبط استفاده کنند. کسانی که شرایط لازم برای برنامه Diamond Honors را دارند، به خدمات و مزایای ویژه‌ای دسترسی خواهند داشت. علاوه بر این، Merrill Edge امکان دسترسی به مشاوران مالی مجاز را نیز فراهم می‌کند که می‌توانند در برنامه‌ریزی و مدیریت مالی به کسب‌وکارهای کوچک کمک کنند.
10- Interactive Brokers (IBKR Lite)
تأسیس: زیرمجموعه Interactive Brokers LLC
ویژگی اصلی: معاملات بدون کمیسیون
محصولات: سهام، ETFها، معاملات جهانی
IBKR Lite یک پلتفرم معاملاتی بدون کمیسیون است که توسط Interactive Brokers LLC ارائه می‌شود. این پلتفرم امکان تجارت نامحدود در سهام و ETFهای پذیرفته شده در بورس نیویورک را فراهم می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد با هزینه کم به بازارهای جهانی دسترسی داشته باشند.
همچنین، Interactive Brokers LLC ارائه‌دهنده پلتفرم‌های قدرتمند معاملاتی مانند Trader Workstation، IBKR Mobile و APIهای IBKR است که به کاربران امکان می‌دهد از ابزارهای پیشرفته برای تحلیل و معامله‌گری استفاده کنند. این کارگزاری یکی از برترین گزینه‌ها برای سرمایهگذاری در بورس نیویورک محسوب می‌شود.
سؤالات متداول
منظور از بازار بورس نیویورک چیست؟
NYSE مخفف بورس نیویورک است که برای معامله اوراق بهادار استفاده می‌شود. NYSE Composite Index یکی از شاخص‌های مهم بازار سهام است که به پایش سلامت قیمت سهام‌های ثبت‌شده در بورس نیویورک می پردازد.
انتخاب بروکر مناسب به چه چیزی بستگی دارد؟
انتخاب بروکر به عوامل مختلفی از جمله کارمزدها، ویژگیهای پلتفرم معاملاتی و سهولت استفاده بستگی دارد. همچنین در نظر گرفتن ابزارهای معاملاتی و میزان دسترسی به تحقیقات بازار نیز از اهمیت بالایی برخوردار است.
بهترین کارگزاران برای تجارت در نیویورک چیست؟
بهترین کارگزاران بسته به اهداف مالی و سبک سرمایهگذاری هر فرد متفاوت هستند. مهمترین مواردی که باید در انتخاب کارگزاری در نظر گرفته شوند شامل محصولات قابل معامله (سهام، CFD)، اسپرد و کمیسیونها، پلتفرمها و برنامههای معاملاتی، حداقل سپرده و رگوله بودن کارگزار هستند.
متوسط امتیاز از 0 کاربر