علی‌رغم حضور قابل توجه در بازارهای جهانی، این بروکر با برخی چالش‌ها نیز روبرو است. یکی از نقاط ضعف قابل توجه، وبسایت نسبتاً ضعیف آن است که می‌تواند تجربه کاربری را تحت تأثیر قرار دهد. علاوه بر این، عدم وجود پشتیبانی به زبان فارسی، استفاده از خدمات این بروکر را برای کاربران ایرانی دشوارتر می‌سازد.
بروکر اینستا فارکس Instaforex در سال 2007 در کلینگراد روسیه بنیان نهاده شد، مسیری پر فراز و نشیب را طی کرده است. برخلاف انتظار، این بروکر پس از سال 2020 در برخی زمینه‌ها دچار رکود و حتی پسرفت شده است، که جزئیات آن در ادامه‌ی این مقاله به دقت بررسی خواهد شد.
از جمله خدمات قابل توجه اینستا فارکس می‌توان به ارائه‌ی حساب‌های PАM و امکان استفاده از ربات‌های معاملاتی اشاره کرد. این کارگزاری دارای مجوزهای نظارتی از CySEC و BVI FSC است و همچنین در SVGFSA به ثبت رسیده است.
اگرچه اینستا فارکس به مشتریان ایرانی خدمات ارائه می‌دهد، اما با توجه به نقاط ضعف قابل توجه، نمی‌توان آن را گزینه‌ای مناسب برای کاربران ایرانی دانست.
با عنایت به رویدادهای سال‌های اخیر و گزارش‌های منتشر شده درباره‌ی اینستا فارکس، اکیداً توصیه می‌شود که بخش مربوط به مجوزها و اعتبار این بروکر را با دقت مطالعه کنید. در آن قسمت، مشکلات و چالش‌های این بروکر به تفصیل شرح داده شده است.
اعتبار و امنیت
بروکر اینستا فارکس از اعتبار قابل توجهی در صنعت مالی برخوردار است. این بروکر تحت نظارت نهادهای معتبری همچون FSA، FSC و CySEC فعالیت میکند و همچنین موفق به کسب تأییدیه کمیسیون مالی شده است.
یکی از ویژگی‌های برجسته اینستافارکس، تعهد آن به حفاظت از سرمایه مشتریان است. این کارگزاری دارایی‌های مشتریان خود را بیمه کرده و در صورت بروز هرگونه مشکل مالی، قادر است تا سقف 20,000 یورو به هر مشتری پرداخت کند.
با این حال، مانند هر کسب و کار بزرگی، اینستافارکس نیز در طول دوران فعالیت خود با چالش‌هایی روبرو بوده است. در طی سال‌های گذشته، شکایت‌ها و هشدارهایی در مورد عملکرد این کارگزاری مطرح شده است. این موارد نشان می‌دهد که علی‌رغم اعتبار و مجوزهای رسمی، همچنان جای بهبود در برخی جنبه‌های خدمات این کارگزاری وجود دارد.
در ادامه این بخش، ما به بررسی دقیق‌تر این موارد خواهیم پرداخت تا تصویری جامع و متعادل از عملکرد اینستافارکس ارائه دهیم. هدف ما این است که شما، به عنوان سرمایه‌گذار یا معامله‌گر بالقوه، بتوانید با آگاهی کامل از نقاط قوت و ضعف این کارگزاری، تصمیم‌گیری آگاهانه‌ای داشته باشید.
هزینه‌ها
کارمزدهای بروکر اینستا فارکس در بازار ارز بسیار رقابتی است و شرایط مطلوبی را برای مشتریان خود فراهم میکند. این بروکر در معاملات جفت ارزها، هزینه‌های بسیار اندکی از کاربران دریافت می‌نماید.
در ادامه همین بخش اسپرد نمادهای مهم در این بروکر را می‌بینید.
انواع حساب‌های معاملاتی
در بروکر اینستافارکس می‌توان 4 نوع حساب معاملاتی افتتاح کرد:
- استاندارد
- یوریکا
- سنت استاندارد
- سنت یوریکا
ثبت‌نام
فرآیند ثبت نام در بروکر اینستا فارکس، برخلاف انتظار، با چالش‌هایی همراه است. اگرچه مراحل ثبت نام به خودی خود پیچیدگی خاصی ندارد، اما مشکل اصلی در ساختار وبسایت و عملکرد آن نهفته است.
یکی از بارزترین مشکلات، سرعت بسیار پایین بارگذاری صفحات وبسایت اینستافارکس است. این کندی قابل توجه می‌تواند فرآیند ثبت نام را طولانی و خسته‌کننده کند. کاربران باید برای باز شدن هر صفحه صبر قابل توجهی داشته باشند، که این امر می‌تواند تجربه کاربری را به شدت تحت تأثیر قرار دهد.
با این حال، نکته مثبت این است که پس از گذر از این مرحله و تکمیل فرآیند ثبت نام، روند فعال‌سازی حساب نسبتاً سریع است. معمولاً در کمتر از 48 ساعت، حساب کاربری شما آماده شروع فعالیت در بازارهای فارکس خواهد بود.
این تناقض بین کندی وبسایت و سرعت فعال‌سازی حساب، نشان‌دهنده ناهماهنگی در ارائه خدمات اینستا فارکس است. در حالی که شرکت در برخی جنبه‌ها مانند فعال‌سازی سریع حساب عملکرد خوبی دارد، ضعف در زیرساخت وبسایت می‌تواند تجربه اولیه کاربران را تحت تأثیر منفی قرار دهد.
برای معامله‌گرانی که قصد استفاده از خدمات این کارگزاری را دارند، توصیه می‌شود صبر و شکیبایی به خرج دهند و برای طی کردن مراحل ثبت نام، زمان کافی در نظر بگیرند. با آگاهی از این چالش‌ها، می‌توانید با آمادگی بیشتری فرآیند ثبت نام را شروع کرده و از ناامیدی احتمالی ناشی از کندی سیستم جلوگیری کنید.
واریز و برداشت
روش‌های سپرده‌گذاری در کارگزاری اینستافارکس:
- کارت‌های اعتباری/نقدی: ویزا کارت و مسترکار
- انتقال بانکی
- سیستم‌های پرداخت الکترونیکی
- ارزهای دیجیتال
- روش‌های پرداخت محلی: اینستافارکس اغلب از روش‌های پرداخت محلی در کشورهای مختلف پشتیبانی میکند. این موارد می‌تواند شامل:
- Boleto (Brazil)
- UnionPay (China)
- M-Pesa (Kenya)
- کیف پول‌های الکترونیکی
- بانکداری آنلاین
پلتفرم‌های معاملاتی
اینستا فارکس فقط متاتریدر 4 را به مشتریانش ارائه میکند.
پشتیبانی بروکر
اینستا فارکس از روش‌های پشتیبانی متنوعی پشتیبانی میکند:
- چت آنلاین
- تماس تلفنی
- ایمیل: [email protected]
- شبکه‌های اجتماعی
- فرم تماس با ما
این بروکر مشکوک است
- اعتبار بالا
- سابقه بالا
- خدمات به ایرانیان
- شکایت و نارضایتی مشتریان
367 کاربر در یک ماه گذشته، از طریق سایت بروکرلندز از این بروکر استفاده کرده اند.
برترین بروکرها برای شما
جفت ارز ها طلا اسلامی
مروری بر بروکر اینستا فارکس
بروکر اینستا فارکس، شرکت مالی با ریشه‌های روسی با گستره‌ای جهانی، خدمات خود را به مشتریانی از بیش از 50 کشور ارائه می‌دهد، که عمدتاً در قاره‌های آسیا و اروپا متمرکز هستند.
اینستا فارکس در زمره‌ی پیشگامان صنعت کارگزاری بود که امکان معامله‌ی بیتکوین و سایر ارزهای دیجیتال را از طریق پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی، نظیر توییتر، برای کاربران خود فراهم آورد. این نوآوری، جایگاه اینستا فارکس را در بازار رقابتی بروکرهای فارکس تقویت کرد.
در حال حاضر، شبکه‌ی گسترده‌ی نمایندگی‌های اینستا فارکس با بیش از 260 دفتر در سراسر جهان، گواهی بر توسعه‌ی چشمگیر و حضور بین‌المللی این کارگزاری است. این گستردگی جغرافیایی، دسترسی آسان‌تر مشتریان به خدمات و پشتیبانی را در نقاط مختلف جهان امکان‌پذیر ساخته است.
بررسی بروکر اینستا فارکس
بروکر اینستا فارکس، یکی از پیشگامان صنعت فارکس، فعالیت خود را از سال 2007 در روسیه آغاز کرد. این شرکت با گسترش فعالیت‌های خود، اکنون در کشورهای متعددی از جمله هند، بنگلادش، غنا و گواتمالا دفاتر نمایندگی دایر کرده است.
مجوز اصلی این کارگزاری از سوی CySEC (کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس) صادر شده که به آن اجازه می‌دهد به مشتریان اروپایی خدمات ارائه دهد. برای معامله‌گران غیر اروپایی، از جمله ایرانیان، اینستا فارکس مجوزهای FSCBVI (کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا) و FSASVG (مرجع خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین‌ها) را کسب کرده است.
اعتبار و امنیت
امتیاز:
بروکر اینستا فارکس از اعتبار قابل توجهی در صنعت مالی برخوردار است. این بروکر تحت نظارت نهادهای معتبری همچون FSA، FSC و CySEC فعالیت میکند و همچنین موفق به کسب تأییدیه کمیسیون مالی شده است.
یکی از ویژگی‌های برجسته اینستافارکس، تعهد آن به حفاظت از سرمایه مشتریان است. این کارگزاری دارایی‌های مشتریان خود را بیمه کرده و در صورت بروز هرگونه مشکل مالی، قادر است تا سقف 20,000 یورو به هر مشتری پرداخت کند.
با این حال، مانند هر کسب و کار بزرگی، اینستافارکس نیز در طول دوران فعالیت خود با چالش‌هایی روبرو بوده است. در طی سال‌های گذشته، شکایت‌ها و هشدارهایی در مورد عملکرد این کارگزاری مطرح شده است. این موارد نشان می‌دهد که علی‌رغم اعتبار و مجوزهای رسمی، همچنان جای بهبود در برخی جنبه‌های خدمات این کارگزاری وجود دارد.
در ادامه این بخش، ما به بررسی دقیق‌تر این موارد خواهیم پرداخت تا تصویری جامع و متعادل از عملکرد اینستافارکس ارائه دهیم. هدف ما این است که شما، به عنوان سرمایه‌گذار یا معامله‌گر بالقوه، بتوانید با آگاهی کامل از نقاط قوت و ضعف این کارگزاری، تصمیم‌گیری آگاهانه‌ای داشته باشید.
اعتبار بروکر اینستا فارکس
بروکر اینستا فارکس تحت نظارت و مجوز CySEC (کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس) قرار دارد. این مجوز با شماره 266/15 به نام شرکت مادر آن، Instant Trading EU Ltd، صادر شده است. مدرک رسمی این مجوز در تصویر پایین قابل مشاهده است.
علاوه بر این، اینستا فارکس دارای مجوز SVGFSA نیز است، اگرچه باید توجه داشت که این مجوز ارتباط مستقیمی با نظارت بر بروکرهای فارکس ندارد.
همچنین، این بروکر موفق به اخذ مجوز BVI FSC با شماره SIBA/L/14/1082 شده است. این مجوز توسط کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا صادر می‌شود و اعتبار دیگری به فعالیت‌های این بروکر می‌بخشد.
مشکلات و شکایات مربوط به بروکر اینستافارکس
در این بخش تمام حاشیه ها و موارد مربوط به اینستافارکس را به صورت کامل شرح میدهیم.
گزارش CFTC (کمیسیون معاملات آتی کالا)
در سال 2011، CFTC گزارشی منتشر کرد که در آن نام 14 بروکر، از جمله اینستافارکس، ذکر شده بود. این گزارش، که تصویر آن در زیر قابل مشاهده است، اعلام میکند: “13 پرونده اجرایی همزمان در دادگاه‌های فدرال ایالات متحده علیه 14 بروکر زیر تنظیم شده است.
این شرکت‌ها بدون ثبت‌نام و تأیید صلاحیت از سوی CFTC، به تشویق کاربران برای سرمایه‌گذاری در بازار فارکس مشغول هستند.”
برخی رسانه‌ها و وبسایت‌ها از این گزارش به عنوان دلیلی بر کلاهبرداری و ناامن بودن اینستافارکس یاد کرده‌اند. اما باید توجه داشت که این مسئله صرفاً مربوط به شرایط و قوانین خاص آمریکاست. اکثر کارگزاری‌هایی که ایرانیان با آنها کار می‌کنند، امکان فعالیت در بازار آمریکا را ندارند و نخواهند داشت. بنابراین، این گزارش CFTC لزوماً نشان‌دهنده کلاهبرداری اینستافارکس نیست، بلکه بیانگر محدودیت‌های قانونی فعالیت این بروکر در بازار آمریکاست.
اطلاعیه کمیسیون امنیت انتاریو
در سال 2014، کمیسیون امنیت انتاریو اطلاعیه‌ای منتشر کرد. در این اطلاعیه، اعلام شد که کارگزاری اینستافارکس تحت نظارت و مقررات این کمیسیون قرار ندارد. این به معنای آن است که اینستافارکس در آن زمان مجوز فعالیت در منطقه انتاریو را نداشته است.
این اطلاعات نشان می‌دهد که اینستافارکس در برخی مناطق با محدودیت‌های قانونی روبرو بوده است. با این حال، این موارد لزوماً به معنای غیرقانونی بودن یا ناامن بودن کلی این کارگزاری نیست، بلکه نشان‌دهنده تفاوت‌های قانونی و نظارتی در مناطق مختلف است. سرمایه‌گذاران باید همواره با دقت و آگاهی کامل از قوانین محلی و بین‌المللی اقدام به معامله کنند.
جریمه شدن اینستا فارکس توسط CySEC
بروکر اینستا فارکس با جریمه‌ای از سوی CySEC (کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس) مواجه شد. همانطور که در تصویر زیر مشاهده می‌شود، این نهاد نظارتی، اینستا فارکس را به پرداخت جریمه‌ای به مبلغ 130 هزار پوند محکوم کرده است. دلیل اعمال این جریمه، تخطی اینستافارکس از برخی قوانین و مقررات تعیین شده توسط CySEC بوده است.
ثبت‌نام
امتیاز:
فرآیند ثبت نام در بروکر اینستا فارکس، برخلاف انتظار، با چالش‌هایی همراه است. اگرچه مراحل ثبت نام به خودی خود پیچیدگی خاصی ندارد، اما مشکل اصلی در ساختار وبسایت و عملکرد آن نهفته است.
یکی از بارزترین مشکلات، سرعت بسیار پایین بارگذاری صفحات وبسایت اینستافارکس است. این کندی قابل توجه می‌تواند فرآیند ثبت نام را طولانی و خسته‌کننده کند. کاربران باید برای باز شدن هر صفحه صبر قابل توجهی داشته باشند، که این امر می‌تواند تجربه کاربری را به شدت تحت تأثیر قرار دهد.
با این حال، نکته مثبت این است که پس از گذر از این مرحله و تکمیل فرآیند ثبت نام، روند فعال‌سازی حساب نسبتاً سریع است. معمولاً در کمتر از 48 ساعت، حساب کاربری شما آماده شروع فعالیت در بازارهای فارکس خواهد بود.
این تناقض بین کندی وبسایت و سرعت فعال‌سازی حساب، نشان‌دهنده ناهماهنگی در ارائه خدمات اینستا فارکس است. در حالی که شرکت در برخی جنبه‌ها مانند فعال‌سازی سریع حساب عملکرد خوبی دارد، ضعف در زیرساخت وبسایت می‌تواند تجربه اولیه کاربران را تحت تأثیر منفی قرار دهد.
برای معامله‌گرانی که قصد استفاده از خدمات این کارگزاری را دارند، توصیه می‌شود صبر و شکیبایی به خرج دهند و برای طی کردن مراحل ثبت نام، زمان کافی در نظر بگیرند. با آگاهی از این چالش‌ها، می‌توانید با آمادگی بیشتری فرآیند ثبت نام را شروع کرده و از ناامیدی احتمالی ناشی از کندی سیستم جلوگیری کنید.
مراحل ثبت‌نام اینستا فارکس
ابتدا به وبسایت رسمی اینستا فارکس از لینک پایین صفحه مراجعه کنید. توجه داشته باشید که ممکن است سایت کمی کند باز شود، پس صبور باشید.
1. روی گزینه “Open trading Account” کلیک کنید.
2. انتخاب نوع حساب: حقیقی و یا حقوقی
3. وارد کردن اطلاعات شخصی: فرم ثبت نام را با دقت پر کنید. این شامل نام، نام خانوادگی، ایمیل، شماره تلفن و سایر اطلاعات ضروری است.
4. ایجاد رمز عبور: یک رمز عبور قوی برای حساب خود انتخاب کنید.
5. تکمیل اطلاعات اضافی: ممکن است از شما خواسته شود اطلاعات بیشتری مانند آدرس، تاریخ تولد و اطلاعات مالی را وارد کنید.
6. ارسال مدارک هویتی: برای تکمیل فرآیند احراز هویت، باید مدارک شناسایی معتبر (مانند پاسپورت یا کارت ملی) و مدرک اثبات آدرس (مانند قبض آب یا برق) را ارسال کنید.
سؤالات متداول
آیا اینستا فارکس به ایرانیان خدمات می‌دهد؟
بله
دفتر مرکزی اینستا فارکس کجاست؟
روسیه
نتیجه‌گیری
بروکر اینستا فارکس فعالیت خود را در سال 2007 در روسیه آغاز کرد و طی سال‌های بعد، رشد چشمگیری را تجربه نمود. این بروکر با گسترش فعالیت‌های خود، اکنون دارای شبکه‌ای گسترده از دفاتر در سراسر قاره‌های آسیا، آفریقا و اروپا است. در حال حاضر، اینستا فارکس خدمات خود را به معامله‌گران ایرانی نیز ارائه می‌دهد.